Всі МФО України 2023

Всі МФО України 2023 внесені до Реєстру НБУ

У 2020 році 1 липня вийшла ухвала, завдяки якій всі МФО України 2023 на території країни переходять під регулювання НБУ. Національний банк України здійснює контроль небанківських кредиторів згідно із Законом України №79-IX. У рамках цього закону позичальники захищені від невиправданих вимог будь-яких кредиторів.

База МФО України на сайті НБУ дозволяє перевірити законність діяльності кредитора, а також наявність необхідних ліцензій, наприклад, на:

• Здійснення діяльності з переказу коштів без відкриття банківського рахунку.
• Здійснення залучення фінансових активів для подальшого повернення.
• Надання страхових гарантій.
• Здійснення видачі коштів як позички.
• Проведення факторингу та фінансового лізингу.

ТОП 5 МФО України

Ми підібрали для вас список найкращих мікрофінансових організацій в Україні та склали порівняльну таблицю, для більш зручного пошуку підходящого кредитора.

Як складається ТОП МФО України?

ТОП МФО України включає перевірені ліцензовані мікрофінансові організації, які надають якісні послуги та пропонують привітний сервіс. Ми складали рейтинг МФО таким чином, щоб враховувати не тільки якість послуг, але й думку позичальників, які встигли скористатися кредитними продуктами організацій.

В основу вибору кредиторів для рейтингу Crezu лягли такі фактори:

• Інтерфейс та зручність сайту, чи доступна користувачам вся необхідна інформація.
• Способи отримання та погашення позик, їх кількість та доступність ширшому спектру громадян.
• Робота підтримки — час, якість, ефективність.
• На яких умовах видають перше позику, як змінюються ліміти при наступних зверненнях.
• Наявності та кількості бонусів та акцій.
• Швидкість розгляду та обробки заявок від позичальників.

Навіщо потрібен рейтинг МФО України 2023?

Список МФО України є інструментом для оцінки та порівняння їхньої фінансової надійності. Він допомагає потенційним клієнтам вибрати надійного партнера у сфері мікрокредитування. Мікрофінансові організації потрапляють у ТОП лише завдяки якості послуг. Для самих кредиторів це теж важливо, тому що високе становище в рейтинг дорівнює залученню нових клієнтів. Рейтинг надає інформацію про надійність та якість послуг мікрофінансових організацій, що допомагає захистити інтереси клієнтів та інвесторів, а також сприяє розвитку мікрофінансового сектору в країні.

Скільки мікрофінансових організацій працює в Україні?

Якщо ознайомитись з офіційною статистикою НБУ, то можна зауважити, що на даний момент, у 2023 році, на території України працює майже 2 000 небанківських фінансових організацій, серед яких ломбарди, кредитні спілки, лізингові компанії та інші організації.

Виділивши із загального списку всі МФО 2023, можна нарахувати їх кілька сотень — не просто зареєстрованих, а й тих, що активно здійснюють свою діяльність. Це викликано високою популярністю мікрокредитів серед населення, оскільки цей тип позички швидкий, простий і дозволяє оперативно покрити споживчі витрати.

Різниця між МФО та банками

МФО онлайн в Україні відрізняються від банків простішим процесом кредитування, меншими сумами, а ще процентними ставками. Якщо позичальнику відмовляють у видачі мікропозики у банку, то, швидше за все, не відмовлять у мікрофінансовій організації, оскільки такі кредитори більш лояльні та пропонують послуги навіть громадянам із боргами. Для повноти картини відмінностей всіх позик онлайн можна розглянути особливості кожного кредитора.

МФО:

• зазвичай мають менший розмір активів та капіталу порівняно з банками;
• орієнтовані на надання малих сум кредитів фізичним особам, які не можуть отримати кредити у банках;
• пропонують простішу та швидшу процедуру кредитування, ніж банки, можуть надавати кредити без забезпечення або з мінімальними вимогами до документації;
• часто встановлюють вищі відсоткові ставки порівняно з банками, щоб компенсувати ризики, пов'язані з наданням кредитів особам із низьким кредитним рейтингом.

Банки:

• мають більший розмір активів та капіталу порівняно з МФО;
• надають широкий спектр фінансових послуг, включаючи кредитування, депозити, інвестиції, обмін валют та інші банківські операції;
• зазвичай вимагають докладнішу інформацію та документацію при наданні кредитів, також проводять більш ретельну перевірку кредитоспроможності позичальника;
• пропонують нижчі відсотки, особливо для клієнтів із гарною кредитною історією.

Основні плюси мікрофінансових організацій

1. Однією з головних переваг МФО є можливість отримати мiкропозику швидко і без зайвих формальностей. На відміну від банків, які можуть вимагати великий пакет документів та проводити тривалий процес перевірки кредитоспроможності, МФО надають позики протягом кількох годин чи навіть хвилин.
2. Також мікрофінансові організації пропонують гнучкі умови на всі мікрокредити онлайн, які можуть бути адаптовані до індивідуальних потреб позичальника. Це може включати вибір терміну позики, суми та методу погашення. Такі гнучкі умови дозволяють позичальникам вибрати найзручніший варіант для себе.
3. МФО надають можливість позичальникам покращити свою кредитну історію. Регулярне погашення позики вчасно може допомогти покращити кредитний рейтинг, що, у свою чергу, може відкрити двері для отримання більш вигідних умов кредитування в майбутньому.

Загалом всі мікропозики України мають швидкі та гнучкі умови кредитування, що робить їх привабливими для позичальників, особливо у випадках, коли необхідно отримати кошти у найкоротші терміни.

Як вибрати МФО у рейтингу кредиторів?

При виборі кредитора серед всіх мікропозик України слід звертати увагу на кілька ключових аспектів:

• Ліцензія. Потрібно переконатись, що МФО має офіційну ліцензію на надання фінансових послуг. Це гарантує, що організація працює відповідно до законодавства та підлягає контролю з боку регулюючих органів.
• Умови кредитування. Не завадить уважно вивчити умови надання кредитів, включаючи відсоткові ставки, строки погашення, доступні суми, комісії та штрафи за прострочення. Щоб вибрати найвигідніші, можна порівняти різні МФО між собою.
• Конфіденційність даних. Це те, як всі МФО онлайн обробляють та захищають особисті дані позичальників. Добре, якщо вони вживають відповідних заходів безпеки, щоб запобігти несанкціонованому доступу до персональної інформації.
• Можливості пролонгації. Чи є у МФО опція пролонгації кредиту? Пролонгація дозволяє продовжити термін погашення позички за неможливості його закриття вчасно. Потрібно дізнатися про умови та вартість пролонгації, щоб бути готовим до можливих ситуацій.

Важливо провести ретельне дослідження та порівняти різні МФО, щоб вибрати надійну організацію, яка відповідає фінансовим потребам та надає вигідні умови кредитування.

Інструкція по оформленню мiкропозики у МФО України

За допомогою сервісу Crezu можна легко знайти актуальні МФО України без відмови та швидко оформити в них необхідну позику. До бази даних входять лише перевірені мікрофінансові організації, тому потенційним позичальникам не перейматися безпеки даних. Для кредитування в МФО достатньо дотримуватись простої інструкції:

• Встановити на сайті Crezu бажані умови кредитування та натиснути на кнопку підбору варіантів.
• Отримати перелік усіх МФО України — список міститиме організації, які підходять під запит позичальника.
• Порівняти пропозиції та вибрати найбільш привабливе.
• Перейти на сайті кредитора для уважного ознайомлення всіх умов кредитування. Якщо умови підходять – можна заповнити заявку на позику.
• Деякі кредитори просять пройти реєстрацію та верифікацію перед розглядом заявки — потрібно дотримуватись індивідуальних вимог до позичальника.
• Коли всіх умов дотримано — залишається чекати на розгляд заявки. Сучасні МФО витрачають кілька хвилин.
• У разі схвалення заявки отримати гроші обраним під час оформлення позики способом.